¿Qué significa KYC? Conoce los detalles

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En un estudio realizado por KPMG en 2020, se entrevistó a más de 200 directivos de empresas mexicanas y se reveló que el 67% considera que los mecanismos para mitigar los riesgos de delitos financieros son insuficientes ¿Sabes que significa KYC? Es una metodología que soluciona y combate este problema. 

Pero ¿Qué es KYC o Know Your Customer? Para saber qué significa KYC, debes comprender que estas siglas representan la frase en inglés “Know Your Costumer” (“Conoce a tu cliente”).

Consiste, básicamente, en un procedimiento que realizan diversas organizaciones, en especial bancos e instituciones financieras, para evitar fraudes y actividades delictuales.

¿Qué significa KYC?

Es una metodología que se aplica cuando una organización desea registrar a un nuevo cliente. Su objetivo es verificar la identidad de los clientes de forma segura y respetando las normas que regulan esta práctica.

El cumplimiento de este propósito requiere solicitar a los clientes ciertos documentos y pruebas identificativas (controles y comprobaciones) que serán contrastadas con información almacenada en organizaciones de confianza, y así evitar la consolidación de relaciones comerciales con personas ligadas a actos criminales.

Este proceso se puede desarrollar de forma presencial o telemática (video IDentificación) y, en general, se suelen solicitar documentos como la cédula de identidad o pasaporte, además de pruebas biométricas basadas en machine learning.

Que es know your customer

La importancia del KYC

Además de saber qué significa KYC, también debes reconocer su importancia. El valor del “Know Your Customer”, aparte de permitir una mejor relación con los clientes, radica en la posibilidad de evitar los riesgos naturales asociados a empresas de tipo financiero, como son el lavado de dinero y financiamiento de acciones terroristas.

En una era de transformación digital acelerada y, principalmente, en el marco de la pandemia, no solo los hábitos rutinarios de las personas han cambiado (con el posicionamiento de tendencias como el teletrabajo o la educación a distancia, por ejemplo), sino que también los delitos se han ajustado a esta nueva realidad.

De esta forma, se ha notado un gran incremento de actos delictuales financieros en México y el resto del mundo, que incluso ha derivado en que la Agencia de la Unión Europea para la Cooperación Policial (Europol), haya denominado este fenómeno como “coronacrímenes”.

Por esta razón, durante 2020, las empresas tuvieron que incrementar sus costos para evitar fraudes y delitos económicos.

Según una investigación realizada por LexisNexis® Risk Solutions, “el costo total estimado del cumplimiento de delitos financieros en las empresas financieras mexicanas es de US$900 millones por año”.

Ventajas del KYC o Know Your Customer

Dentro de los beneficios que ofrece el KYC, se encuentran:

  • Permite realizar a las instituciones una mejor evaluación de riesgo de sus préstamos.
  • Previene el blanqueo de capitales.
  • Limita el fraude asociado principalmente al ocultamiento de identidad.
  • Aporta estabilidad e inversión al país, ya que, genera un mercado financiero más seguro y menos riesgoso.
  • La menor incertidumbre incentiva el préstamo de las instituciones a sus clientes, generando mayores ganancias.
 

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El éxito de una organización requiere que sus relaciones comerciales se realicen de manera segura y protejan la identidad de sus usuarios. Evitar fraudes y mitigar los delitos financieros en la misión de la tecnología Know Your Customer.

Ahora que sabes qué es un KYC, queremos ofrecerte una solución para la verificación de identidad de tus clientes, la cual se ajusta a tus necesidades. Por esta razón, queremos invitarte a integrar nuestra plataforma de verificación y validación de identidad para tus usuarios en tus aplicaciones.

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